Banqueros

Banqueros, bajo la lupa de reguladores en el mundo

El Economista - ‎lunes‎, ‎13‎ de ‎octubre‎ de ‎2014

Las secuelas de la crisis financiera aún se hacen sentir en la reestructuración directiva a la que se han apegado diversas entidades financieras, al tiempo que persisten las acusaciones que van desde un mal manejo de los bonos hipotecarios que desataron la crisis, hasta nuevos casos de lavado de dinero, manipulación de tasas y exposición de datos personales.

Durante el 2014 ha habido al menos 15 escándalos en donde han estado involucrados directivos de los principales bancos del mundo.

Según un informe de analistas de Bank of America-Merrill Lynch, tan sólo la banca inglesa podría perder 22,800 millones de dólares en los siguientes dos años al pagar litigios de este tipo.

Son varios los banqueros que han debido pagar los platos rotos al tener que presentar su renuncia en aras de salvar un poco la imagen de la institución en la que se desempeñaban.

JP Morgan Chase

Después de pagar una sanción histórica por 13,000 millones de dólares a finales del 2013 por créditos hipotecarios riesgosos, el mayor prestamista de Estados Unidos se vio afectado por no informar sospechas sobre la millonaria estafa de Bernard Madoff en asesoría de inversiones, al reportar al inicio del año una caída de 7.3% en sus ganancias.

Asimismo, Fang Fang, presidente de la entidad en China y vicepresidente para Asia, presentó su renuncia en marzo tras ser mencionado en investigaciones sobre la contratación de familiares de personalidades chinas en bancos estadounidenses.

BNP Paribas

Recientemente, Baudouin Prot anunció su renuncia como presidente de la mayor entidad bancaria del país galo. Aunque la justificación se basó en "razones personales", la dimisión de Prot estuvo inevitablemente vinculada con la multa de casi 9,000 millones de dólares que el Departamento de Justicia de Estados Unidos impuso al banco en junio pasado.

La sanción, que la autoridad estadounidense pretendía elevar hasta los 16,000 millones, se dio a causa de transacciones que violaron embargos contra Cuba, Sudán e Irán, y le costaron a BNP Paribas 5,780 millones de dólares en pérdidas durante el segundo trimestre.

Bank of America

El segundo mayor prestamista estadounidense fue sancionado hace un par de meses por su responsabilidad en las irregularidades hipotecarias que llevaron a la crisis financiera del 2008. Un pago en efectivo de 9,650 millones de dólares al regulador más 7,000 millones destinados a los clientes afectados, supusieron una sanción histórica.

Con el reciente anuncio de Brian Moynihan como nuevo presidente ejecutivo, para suceder a Charles Holliday, la reestructuración del banco continúa desde la crisis, y casos polémicos de directivos como el de John Thain, el otro presidente de Banca Global de la entidad, quien abandonó el cargo después de que se diera a conocer en un reportaje televisivo el gasto de 1.22 millones de dólares en la remodelación de su oficina, incluido un basurero de 1,405 dólares.

Barclays

Con varios recortes de personal y multas históricas, el 2014 no ha sido un buen año para la entidad inglesa. Durante el segundo trimestre Barclays fue sancionado con 43.8 millones de dólares por la manipulación de la tasas de interés Libor, y la fijación de los precios del oro.

Asimismo, en días pasados la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) impuso un nuevo monto por 62 millones de dólares por la exposición negligente de activos de sus clientes.

UBS

En junio, Marcel Bruehwiler, director de la filial en Bélgica del banco suizo, fue detenido tras ser acusado de lavado de dinero, fraude fiscal y participación en una organización criminal. Recientemente, una serie de investigaciones ha puesto en la mira a Suiza, país conocido por sus flexibles políticas bancarias. Así, el caso más reciente se dio cuando el gobierno francés acusó a UBS de ayudar a ciudadanos del país galo a evadir impuestos, lo que llevaría a la entidad a pagar una sanción de hasta 6,300 millones de dólares.

Deutsche Bank

La directiva del banco alemán se vio afectada cuando Juergen Fitschen, Rolf Breuer y Josef Ackermann, codirector y ex directores generales, respectivamente, fueron acusados de dar falsas declaraciones en un caso judicial presentado por Leo Kirch, magnate de medios, quien acusó a Brauer en el 2002 de emitir declaraciones que llevaron a la quiebra de su compañía.

En tanto, durante mayo se dio a conocer que Deutsche Bank AG había cesado a una operadora de divisas en México por supuesta manipulación del mercado mundial, y otro caso similar había sido anunciado en Nueva York. La Reserva Federal de ese estado ya había alertado deficiencias con los reportes financieros, supervisión y auditorías del prestamista.

Banco Espírito Santo

Ricardo Salgado, ex presidente ejecutivo del banco portugués, fue detenido en su casa el pasado 24 de julio para ser interrogado por acusaciones de lavado de dinero. Después de pagar una fianza de 3 millones de euros, Salgado quedó en libertad, y la presidencia de Espírito Santo International (ESI), principal accionista del BES, quedó en manos de Vitor Bento, quien dejo el cargo dos meses después.

El caso del BES, que se presumía como aislado, posteriormente consternó a economistas y analistas. Anibal Cavaco Silva, presidente portugués, admitió la posibilidad de "un cierto impacto en la economía real" ante el derrumbe del grupo con más de un siglo de historia.

Credit Suisse

Durante el primer trimestre del año, Brady Dougan, director ejecutivo de Credit Suisse, se vio obligado a responder ante acusaciones de fraude fiscal y evasión de impuestos hechas directamente a empleados del banco suizo.

En una audición ante el Senado estadounidense, Dougan explicó que un pequeño grupo de banqueros privados fueron quienes ayudaron a ocultar ingresos y bienes a clientes estadounidenses.

Aunado a ello, un par de semanas después las oficinas de Credit Suisse en Alemania fueron allanadas por autoridades alemanas como parte de una investigación sobre negociaciones en el mercado de valores, haciendo uso indebido de información privilegiada.

Goldman Sachs

Fabrice Tourre, ex vicepresidente del banco de inversiones, fue declarado culpable de dar información errónea a clientes sobre el riesgo de valores respaldados por hipotecas antes de que el mercado inmobiliario cayera en el 2007, lo que desembocó en una multa de 3,150 millones de dólares para la entidad.

En un caso similar, el fondo soberano libio reclamó 1,000 millones de dólares a la entidad, luego de reportar abuso de la inexperiencia de sus directivos, al convencerlos de invertir en el mercado productos de alto riesgo. Ello se suma a la reciente confesión del banco de utilizar "pequeños regalos" para obtener favores del fondo libio bajo la dictadura de Muamar Gadafi.

Royal Bank of Scotland

El prestamista británico pagó 615 millones de dólares a autoridades financieras de Estados Unidos y el Reino Unido, tras ser acusado de manipular tasas globales, entre éstas, la referencial Libor de préstamos.

Operadores de oficinas en Londres, Singapur y Tokio modificaron las tasas entre el 2006 y 2010, por lo que el banco tuvo que recortar algunas bonificaciones de su personal para pagar las multas.

El Estado británico posee 82% de RBS, por lo que George Osborne, ministro de Finanzas del Reino Unido, aclaró que la sanción se cubriría con dinero de los bonos de sus altos cargos.