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Las filtraciones del caso HSBC dañan el concepto de secreto bancario

El Cronista Comercial - ‎  ‎febrero‎ de ‎2015

           Poco tiempo después de asumir como CEO de HSBC a principios de 2011, Stuart Gulliver colgó el cartel de venta de las operaciones de banca privada suiza que tenía la entidad desde que había completado la adquisición de un rival hacía más de una década.

Gulliver luego abandonó el proceso de venta debido a la tibia respuesta de los potenciales compradores.

Sin embargo, dado el escándalo que produjeron las últimas revelaciones sobre qué estaba sucediendo en la banca privada suiza de HSBC en ese momento, es fácil entender porqué estaba ansioso por salir del negocio.

Un vasto lote de documentos filtrados con cuentas bancarias de clientes de la banca privada suiza de HSBC entre 2005 y 2007 llegaron a manos del Consorcio de Periodistas de Investigación y otras organizaciones de noticias con sede en Washington.

En total, hay 60.000 archivos filtrados, algunos de los cuales brindan datos sobre cómo el banco era conciente de la evasión impositiva de algunos sus clientes. El valor total depositado en esas cuentas supera los u$s 100.000 millones.

Las organizaciones de noticias publicaron las revelaciones sobre las prácticas generalizadas para evadir impuestos en la unidad suiza de HSBC en aquel entonces, lo que generó críticas sobre porqué los gobiernos –que tiene esos documentos hace más de cinco años– no hicieron más por iniciar acciones judiciales contra los individuos, en los casos que correspondiere.

"Esto es extremadamente negativo para el banco y para el concepto de secreto bancario", señaló un banquero rival que pidió anonimato. "La marca HSBC ya estaba bastante dañada acá, lo que explica porqué trataron de venderla hace unos años", continuó.

Los informes señalan que las operaciones de banca privada que tiene HSBC en Suiza entregaba a clientes ladrillos de dinero en moneda extranjera, imposibles de rastrear, y convenía con ellos ocultar cuentas "negras" de las autoridades fiscales.

Francia, Bélgica y Argentina ya iniciaron investigaciones formales por las acusaciones de que HSBC ayudaba a los ciudadanos de esos países a esconder en Suiza dinero no declarado para no pagar impuestos.

HSBC señaló que muchas entidades de banca privada en ese momento, incluyendo su propia operación suiza, tenía "una serie de clientes que quizás no cumplían con la totalidad de sus obligaciones fiscales. Reconocemos y somos responsables por anteriores faltas de control y aplicación de normas". "Hemos tomado medidas significativas en los últimos años para implementar las reformas y eliminar los clientes que no cumplan con los nuevos estándares de HSBC", aseguró la institución. Su base de clientes de banca privada se redujo un 70% en la última década, según la entidad.

También informó que la adquisición de Republic National Bank of New York y Safra Republic Holdings en 1999 –que representan la mayor parte de las operaciones de banca privada– le brindó una "base de clientes muy diferente y acercó una cultura significativamente diferente a la de HSBC".

HSBC es uno de varios bancos suizos que todavía son investigados por el Departamento de Justicia de Estados Unidos por supuestamente haber ayudado a ciudadanos norteamericanos a evadir impuestos. UBS y Credit Suisse hace poco llegaron a un acuerdo con el Departamento de Justicia norteamericano y pagaron multas por u$s 780 millones y u$s 2600 millones respectivamente.

"Esto no es bueno para todo el centro financiero suizo, eso queda claro", afirmó Sindy Werner de la Asociación de Bancos Suizos y agregó: "Es muy importante decir que hoy los bancos suizos realmente han cambiado".

Suiza también firmó acuerdos con varios países europeos que permiten a los clientes de bancos suizos declarar dinero que anteriormente había sido ocultado de las autoridades fiscales a cambio de pagar el impuesto que deben.

Los bancos suizos aseguran que la industria se rehabilitó. "El sector de banca privada suiza e internacional hace años que aplica estándares internacionales más altos", afirmó Ray Soudah de Millenium Associates, una consultora suiza.